Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Cleobetra Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben folgen den Vorgaben unserer Lizenz 8048/JAZ2023-046 aus Curaçao.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-046 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem vollständigen Anti-Geldwäsche-Programm, das wir konsequent umsetzen. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungen haben auf unserer Plattform keinen Platz.

Unser Programm umfasst die Kundenprüfung (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Behörde und die Schulung jedes Mitarbeitenden in unseren Compliance- und Zahlungsabteilungen. Als operierte Marke der Cleobetra N.V. tragen wir diese Verantwortung gegenüber jedem Spieler in Österreich und jeder anderen zugelassenen Region.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (mindestens 18 Jahre) und Ihre Adresse über automatisierte Datenabgleiche. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, ebenso ab bestimmten Einsatz- oder Einzahlungsschwellen oder wenn unsere Überwachungssysteme einen ungewöhnlichen Vorgang melden.

• Registrierung: Alters- und Adressprüfung über automatisierten Datenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung von Identität und Zahlungsmethode
• Schwellen und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir um drei Dokumentgruppen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

Liste der Dokumente:

1. Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, falls beidseitig bedruckt).

2. Adressnachweis: Versorgerrechnung, Meldebescheinigung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate.

3. Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos mit sichtbarem Namen.

Ablauf der Verifizierung

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Konto im sicheren Bereich der Website. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Laden Sie im Konto unter „Verifizierung“ die Fotos oder Scans Ihrer Dokumente hoch.
• Wir prüfen die Dokumente in der Reihenfolge des Eingangs, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Nachfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; genehmigte Verifizierungen gelten dauerhaft.

Wenn wir nach Ihrer Zahlungsquelle fragen

Source of Funds in der Praxis

Bei hohen Einzahlungen, großen Gewinnauszahlungen oder einem Transaktionsmuster, das nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt, dürfen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Dazu genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise oder Kontoauszüge.

Diese Frage ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Sie hilft uns zu belegen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Erst wenn die Plausibilität gegeben ist, geben wir die betroffenen Auszahlungen frei.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Überwachungssysteme. Dabei gleichen wir Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Herkunftsdaten mit Ihrem Spielverhalten ab. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen an Dritte, führen zu einer manuellen Prüfung durch unser Compliance-Team.

Gleiche Methode für Ein- und Auszahlung

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Erstreuen Sie Gelder über mehrere Methoden, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Auszahlungen an Konten Dritter sind ausgeschlossen, da wir die Eigentümerschaft jeder Zahlungsmethode geprüft haben.

Einschränkungen ohne gültige Dokumente

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zwei Mahnungen keine gültigen Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen solange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen und Ihr Guthaben bleiben davon unberührt; eingezahltes Geld verfällt nicht.

Bei Fälschungen, Verwendung fremder Identitäten oder Hinweisen auf Geldwäsche sperren wir das Konto sofort, setzen laufende Transaktionen aus und melden den Vorgang der zuständigen Behörde. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Datenschutz und gesetzliche Aufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsunterlagen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde.

Alle Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung können sie einsehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Details regelt unsere Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, die Registrierung reicht für Einzahlungen und Spielrunden. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload. Vollständige, lesbare Dokumente verkürzen die Prüfung deutlich.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Strom- oder Gasrechnung, Meldebescheinigung oder Kontoauszug, jeweils nicht älter als drei Monate und auf Ihren registrierten Namen ausgestellt.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die legality Ihrer Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Bleiben meine Dokumente vertraulich?

Ja. Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur berechtigte Mitarbeitende haben Zugriff, und nach der gesetzlichen Frist löschen wir sie.